«Пиоглобал» заплатил лицензией за долги

Управляющая компания «Пиоглобал Эссет Менеджмент» лишилась лицензии. Причиной этого стало невыполнение ряда предписаний, которые последовали после череды судебных разбирательств вокруг компании, инициированных пенсионными фондами. В ближайшее время будет рассмотрен иск о признании компании банкротом.

Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) аннулировала лицензию управляющей компании «Пиоглобал Эссет Менеджмент» на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. По словам главы ФСФР Владимира Миловидова, в компанию было направлено пять предписаний с требованием устранить нарушения законодательства. «Три нарушения компания так и не устранила, после чего мы и аннулировали лицензию», – отметил Владимир Миловидов.

В ближайшее время компания должна будет начать процедуру передачи своих ПИФов другой управляющей компании. Пенсионные накопления граждан будут переданы в Пенсионный фонд России под управление Внешэкономбанка, пишет газета «Коммерсант».

Отметим, на сегодняшний день под управлением УК «Пиоглобал Эссет Менеджмент» находятся десять открытых ПИФов, стоимость чистых активов которых составляет 373 млн рублей, а также два закрытых венчурных фонда. По данным на 1 июля объем пенсионных накоплений граждан, находящихся под ее управлением по договору с Пенсионным фондом, составил 66,2 млн рублей.

Компания «Пиоглобал Эссет Менеджмент» столкнулась с финансовыми трудностями из-за падения фондового рынка. НПФ «ТНК-Владимир» и НПФ Сбербанка потребовали от управляющей компании возмещения потерь при инвестировании их пенсионных резервов в 2008 году, а также выплаты минимально гарантированной доходности. После ряда судебных разбирательств оба иска были удовлетворены. Общая сумма долга составила 581,9 млн рублей.

Напомним, договор доверительного управления пенсионными резервами между НПФ «ТНК-Владимир» и УК «Пиоглобал Эссет Менеджмент» был заключен 31 июля 2005 года. Тогда «Пиоглобал» получил в управление порядка 500 млн рублей. По окончании действия договора НПФ провел тендер и выбрал новых управляющих, однако в их число «Пиоглобал» не попал. Компания смогла вернуть только часть денег. По словам заместителя председателя совета фонда «ТНК-Владимир» Алексея Гончарова, на тот момент требования о возврате остальной суммы «были проигнорированы». НПФ был вынужден обратиться в ФСФР и подать иск в суд. Задолженность составила порядка 235,8 млн рублей. НПФ также подал в суд заявление о признании компании «Пиоглобал Эссет Менеджмент» банкротом.

Если заявление будет признано обоснованным, то в управляющей компании будет введена процедура наблюдения. «Пиоглобал» сообщил о готовности заключить с НПФ «ТНК-Владимир» мировое соглашение, в связи с чем суд отложил слушание до 12 ноября.

Однако шумиха вокруг компании и постоянные судебные разбирательства уже привели к оттоку крупных клиентов из нее. Так, порядка 5 млрд рублей из компании вывела государственная корпорация «Фонд содействия развитию ЖКХ».

Пока не понятно, сможет ли компания найти инвесторов, готовых заплатить по ее долгам, однако игроки рынка считают, что инвесторам проще будет получить новую лицензию, не обремененную печальным прошлым «Пиоглобала», чем восстанавливать репутации компании.

Между тем ФСФР уже не первый раз сообщает о том, что будет через суд взыскивать ущерб с управляющих компаний, допустивших нарушения при инвестировании пенсионных накоплений. Компании должны будут компенсировать все, кроме потерь, понесенных из-за падения фондовых индексов. Проект соответствующего приказа уже разработан. «Проект основан на 111-ФЗ, который предусматривает возможность регулятора обращаться в суд, если собственнику пенсионных накоплений был причинен ущерб при их инвестировании», – заявил заместитель главы ФСФР Александр Синенко. При этом выявлять факты причинения ущерба будет как сам ПФР, так и специалисты ФСФР, а обратиться в суд ФСФР сможет только в том случае, если управляющая компания откажется возместить ущерб в добровольном порядке.

По словам Александра Синенко, нарушения структуры и состава активов являются наиболее частой причиной возникновения ущерба.

При этом в период кризиса число нарушений при инвестировании пенсионных накоплений резко возросло. Это происходит как из-за сильной волатильности рынка, так и по вине управляющих, которые в погоне за доходностью идут на сознательные нарушения.

Однако соответствующий приказ ФСФР может стать причиной новых претензий к управляющим компаниям. «В делах о сохранности пенсионных резервов суды буквально трактуют понятие сохранности, не учитывая объективный факт снижения фондового рынка», – говорит генеральный директор управляющей компании «Капиталъ» Вадим Сосков.

Стоит отметить, что сегодня в сложной ситуации находятся большинство управляющих компаний. К сожалению, многие управляющие компании заключают договоры, в которых обещают обеспечение доходности, однако в период кризиса зачастую реальная ситуация оказывается менее эффективной, а, порой, и убыточной. Позиция частных фондов также вполне ясна: НПФ заключают договоры с УК сроком на один календарный год и к концу года вынуждены подводить итоги. Фонды смотрят на то, как распоряжались их деньгами управляющие в предыдущем году, а когда ожидания и обещания разнятся, а мирным путем урегулировать ситуацию не удается, фонды предпочитают обращаться напрямую в суд.