В Челябинске раскрыта афера на 100 миллионов

Шесть челябинцев, объединившись в преступную группировку, за два года смогли обмануть как минимум десять банков и заработать на этом свыше 100 млн рублей. Аферисты попались на одной из сделок. Теперь реальный срок грозит не только организаторам группы, но и заемщикам.

Три года в Челябинске орудовала группа мошенников, которая за небольшую плату (5-10 тысяч рублей) уговаривала бродяг и бомжей оформить на себя кредит. Причем от бомжей фактически ничего не требовалось. Схема аферы была проста. Каждый из мошенников брал на себя часть работы, чтобы будущий заемщик выглядел в наилучшем свете. А чтобы банкиры не заподозрили неладное при виде потенциального клиента, бомжей переодевали, умывали и делали им все необходимые документы.

«У каждого члена банды была своя роль, – говорит исполняющий обязанности начальника ОБЭП УВД по городу Челябинску Валерий Сизенов. – Один занимался поиском бомжей, другой подделывал документы, причем очень качественно. На паспорт бомжа делались документы, челябинская прописка, если надо было, то и водительское удостоверение, ИНН, вплоть до документов на право собственности на недвижимое имущество. Третий мошенник держал связь с банком. Был и человек, который сидел на телефонах, играя разные роли – то он представлялся бухгалтером, то работодателем».

Мошенники общались с банковскими служащими, имитировали трудоустройство «кредиторов», подтверждали должность, стаж и уровень заработной платы. Мошенники использовали свыше 20-ти печатей различных коммерческих фирм и предприятий. В дальнейшем, при обыске, у них даже были обнаружены фальшивая печать миграционной службы и регистрационной палаты.

Благодаря столь отлаженной схеме работы, проверку со стороны службы безопасности банка пройти также не составляло особого труда. «Липовым» документам кредитные организации охотно верили и без лишних вопросов давали заемщику запрашиваемую сумму.

Всего от деятельности мошенников в Челябинске пострадало около десяти банков, однако Валерий Сизенов назвать их отказался, отметив, что больше всего денег потеряли те, что выдают экспресс-кредиты. В деле насчитывается более ста эпизодов.

По словам банкиров, экспресс-кредиты – наиболее рискованный для банков продукт, так как в офисе банка либо непосредственно в торговой точке заемщик за несколько минут получает деньги, товар в кредит или оформляет кредитную карту. В данном случае банк не имеет возможности провести качественную проверку платежеспособности, решение принимает электронная скоринговая система на основе данных анкеты.

В основном кредитные мошенники оформляли ссуды на сумму от 50 до 400 тыс. рублей, в некоторых случаях делались даже миллионные займы. Общая сумма ущерба банкиров составила около ста миллионов рублей. Причастность сотрудников банков и работников государственных органов доказать не удалось, хотя подозрения у сотрудников ОБЭП есть.

«Они давно были у нас на удочке, – говорит Валерий Сизенов. – Мы сотрудничаем с банками, обмениваемся информацией. Однажды им в руки попал подозрительный паспорт. Одна зацепка – и ниточка потянулась. У нас есть подозрения, но сами участники группы не признаются, что давали какую-то мзду сотрудникам банков, так как это расширяет группу, совершавшую преступления и, следовательно, утяжеляет наказание».

«Подобные действия расцениваются как мошенничество (ст. 159 УК РФ), то есть получение чужого имущества путем обмана. Также действия могут быть квалифицированы по ст. 327 УК РФ «Подделка документов с целью совершить другое преступление, использование поддельных документов», – говорит управляющий партнер компании «Гольцева, Данилевский и партнеры» Ольга Гольцева. – В любом случае, даже если мошенники вернут незаконно полученные средства, у них нет шансов остаться на свободе».

Кстати, к ответственности уже привлечены лжезаемщики, которые знали, что идут на преступление, один из них уже осужден Советским районным судом по статье 159 УК «Мошенничество». Организаторы группировки ждут приговора суда Центрального района, руководителю удалось скрыться. Пока он находится на свободе, но объявлен в федеральный розыск. По словам Валерия Сизенова, мошенникам грозит наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового. «Степень вины подсудимых будет определена в судебном порядке», – сказал он.

По сведениям правоохранительных органов, все шесть представителей преступной группировки – люди с высшим образованием в возрасте от 25 до 40 лет. В качестве подставных лиц мошенники использовали бомжей, которых чаще всего привозили из Челябинской и Курганской областей.

Между тем, как рассказал Валерий Сизенов, сегодня более половины всех дел, которыми занимается ОБЭП, так или иначе связаны с кредитным мошенничеством. «В практике бывали случаи, когда руководители предприятий просили подчиненных взять ссуду, а потом «кидали» их, часто займы оформлялись на родственников или друзей, и потом обязательства по кредиту не выполнялись», – рассказывает он.

Ранее на эту тему:

21.10.2009 Мошенники нацелились на пластик

6.10.2009 Мошенник «кинул» банки на 134 кредита