Челябинцы скупают золотые монеты и валюту

Челябинские банки отмечают ажиотажный спрос на инвестиционные монеты из золота, депозиты в долларах и евро и наличную иностранную валюту, которые традиционно считаются наиболее надежными способами сохранности накоплений. Однако эксперты предостерегают: цены на золото уже не раз обновили исторический максимум, и в ближайшее время может произойти разворот. Ослабление курса рубля по отношению к мировым валютам, вероятнее всего, в ближайшее время продолжится, однако монетарные власти не допустят резкой девальвации национальной валюты.

Челябинцы, обеспокоенные слухами о наступлении второй волны мирового финансового кризиса и девальвации рубля, стремясь сохранить сбережения от обесценивания, прибегают к наиболее консервативным способам инвестирования. В частности, банки Челябинска в последние дни зафиксировали повышенный спрос на инвестиционные монеты из золота, обезличенные металлические счета, а также наличную иностранную валюту и вклады.

«Объемы продаж золотых инвестиционных монет в последние дни выросли в пять раз, некоторые клиенты приобретают сразу большие партии, – говорит управляющий филиала СМП Банка в Челябинске Дмитрий Довженко. – Дневной оборот по операциям с наличной иностранной валютой также значительно возрос – примерно в семь раз, при этом основной объем валюто-обменных операций проходит с долларами США».

Как отмечает управляющий РОО «Челябинский» ВТБ24 Сергей Бурый, ажиотажного спроса на наличную валюту, вклады в долларах или евро нет. «Скорее можно сказать, что клиенты проявляют бдительность и интересуются происходящими в мировой экономике событиями, – поясняет эксперт. – Большинство обращений – это консультации». Возросший объем продаж наличной иностранной валюты Сергей Бурый связывает с сезонным фактором: челябинцы приобретают доллары и евро, отправляясь на отдых на зарубежные курорты. «Лучше подстраховаться и купить сегодня, чем завтра на рубль дороже, – говорит Сергей Бурый. – Но это, скорее, разовые сделки, чем массовый спрос».

Как отмечает эксперт, Банк России контролирует динамику национальной валюты и вряд ли допустит в ближайшее время дальнейшее серьезное ослабление национальной валюты.

«Рубль существенно просел за последние дни на фоне как падения цен на нефть (котировки нефти марки Brent упали до минимума за последние полгода), так и на фоне ухода западных инвесторов с российского фондового рынка, – говорит аналитик банка ВТБ24 Станислав Клещев. – Однако вблизи 35,5 рубля за бивалютную корзину ажиотаж в отношении валюты начнет спадать. При удержании цен на нефть выше $100 за баррель достигнутые по бивалютной корзине уровни могут стать локальными максимумами. Если же снижение котировок продолжится, можно будет говорить о снижении курса рубля еще на 3-4%. При неизменности ситуации на международном валютном рынке это будет соответствовать порядка 30,5 рубля за доллар и 43,5 рубля за евро».

По мнению аналитиков, несмотря на ожидания продолжения роста стоимости американской валюты по отношению к рублю, стоит диверсифицировать риски. «Опасно класть все яйца в одну корзину, – комментирует директор управления валютных рынков БКС Павел Андреев. – Если есть свободные сбережения и желание приобрести валюту, то лучше делать это классическим образом: 50% оставить в рублях, 25% вложить в доллары, еще 25% – в евро. Это минимизирует риски. При этом наиболее надежными валютами для хранения сбережений остаются швейцарский франк и японская йена».

Как считает Станислав Клещев, диверсификация портфеля консервативных инвесторов в сложившейся ситуации должна выглядеть примерно так: банковские вклады (65-75% накоплений) по корзине валют (50% рубль, по четверти – доллар и евро) в сочетании с инвестициями в золото (ОМС, инвестиционные монеты и слитки – порядка 5-10% накоплений) и на фондовом рынке (акции, ПИФы, доверительное управление – 20-25% накоплений). «Такой сбалансированный подход к рискам должен обеспечить сохранение сбережений в условиях «шторма» на мировых рынках», – уверен эксперт.

«Наиболее правильное, классическое решение – это открытие депозитов в надежных банках в разных валютах, а также формирование собственного «золотого запаса», – говорит Сергей Бурый. – Динамика открытия обезличенных металлических счетов позволяет с уверенностью говорить, что данный продукт актуален: так, в августе по сравнению с июлем в день открывается на 30% больше счетов. По популярности лидирует золото, счета в серебре, палладии и платине менее востребованы».

Привлекательность вложений в золото, по мнению экспертов, связана не только с устойчивым представлением о драгоценном металле, как о вечной ценности, но и с стремительно растущими котировками его стоимости на мировых биржах. Так, с начала года золото выросло в цене более чем на 20%, и в понедельник стоимость тройской унции превысила 1700 долларов, обновив исторический максимум. И, по мнению Павла Андреева, у золота еще есть потенциал роста до конца года.

Однако, подчеркивает Сергей Бурый, банкиры не призывают клиентов «бежать сломя голову скупать золото». «Во-первых, все шаги должны быть обдуманы, во время резких колебаний мировых рынков долгосрочные решения не принимаются, так на следующий день может произойти коррекция курсов, – говорит эксперт. – Во-вторых, должна быть соблюдена мера – достаточно вложить в драгоценные металлы только десятую часть имеющихся накоплений. В-третьих, нужно понимать, что эффективность практически любого инвестиционного инструмента завязана на определенном сроке размещения, как правило, длительном, сглаживающем краткосрочные колебания».

По мнению аналитика «Инвесткафе» Павла Емельянцева, сегодня риск вложения в золото существенно превышает теоретически возможную прибыль. «Золото растет уже не первый день и даже не первый год. На текущий момент стоимость металла почти ежедневно обновляет исторические максимумы, и каждому хочется поучаствовать в этом росте, – рассказывает эксперт. – Но нужно понимать, что, купив золото сейчас, инвесторы рискуют купить его на самой вершине роста».

Цены на желтый металл, как показывает мировая история, росли далеко не всегда: например, с 1981 года по 2001 год, то есть двадцать лет подряд, стоимость золота лишь снижалась. «И в случае появления первых признаков преодоления кризиса цены на золото вновь могут упасть на 20-30%, – предупреждает эксперт. – Соответственно, инвестор, не следящий за ситуацией, может пропустить этот разворотный момент».

Как отмечает Павел Андреев, сегодня для частных инвесторов есть и иные доступные финансовые инструменты, которые пока только набирают популярность. Это структурные продукты, ПИФы, высоколиквидные акции крупнейших российских предприятий. «Акции особенно выгодно покупать на «распродажных» котировках, потому что «отскок» рано или поздно обязательно случится и позволит инвесторам не только сберечь капитал, но и получить прибыль», – говорит эксперт.

«В деньгах «пересидеть» глобальный рост мировой денежной эмиссии не удастся, и для частных инвесторов наиболее актуальным остается сохранение активной инвестиционной стратегии, направленной на вложения в «рисковые» активы, – поддерживает главный экономист УК «Финам Менеджмент» Александр Осин. – Такими инструментами могут на данном этапе стать акции российского банковского сектора, предприятий ТЭК, в том числе перерабатывающей отрасли, отдельных производственных, инфраструктурных компаний, компаний в сфере АПК и металлургии. Актуальны и вложения средств на обезличенные металлические счета, но лишь в расчете роста их реальной стоимости в перспективе нескольких лет. Возможно приобретение недорогой недвижимости в регионах».

Стоит отметить, что сейчас ставки ипотечного кредитования находятся на достаточно низком уровне. «Период низких процентных ставок в глобальном масштабе обещает быть достаточно продолжительным, учитывая неустойчивость наблюдаемого экономического восстановления, – отмечает Станислав Клещев. – Это, в свою очередь, создает благоприятные условия для удовлетворения потребителями запросов за счет кредитных средств. Покупка недвижимости, автомобиля и других ценных вещей в кредит в настоящее время представляется вполне разумным решением, если вы в полной мере отдаете себе отчет в способности обслуживать взятые на себя обязательства».