Банкиры научились вычислять «плохие» паспорта

В скором времени в связи с очередным ужесточением антиотмывочного законодательства банки будут гораздо тщательнее проверять паспорта граждан, желающих оформить кредит. Благодаря этому может сократиться число мошенников, получающих деньги в долг по украденным или поддельным документам.

В следующем году планируется внести поправки в федеральный закон 115 «О противодействии легализации доходов, полученных незаконным путем». Поправки коснутся статьи по проверке документов при совершении банковской операции.

Первый заместитель председателя комитета Государственной Думы по кредитным организациям и финансовым рынкам Павел Медведев предлагает прописать порядок проверки банковским сотрудником документов, удостоверяющих личность клиента. По его словам, работник должен зафиксировать факт проверки документа по базе данных «хороших» паспортов с помощью системы обратной связи. Кроме того, в новых поправках будут зафиксированы условия включения в базу данных «хороших» паспортов информации о людях с частичной или полной недееспособностью.

Павел Медведев утверждает, что на сегодняшний день законопроект содержит статью о создании базы «плохих» паспортов, но реальная полезность и необходимость этого массива информации не так высока. Конкретные сроки рассмотрения законопроекта в Думе пока не известны.

Заместитель директора по развитию «Региональной организации по возврату долгов» Валерий Усков уверен, что на сегодняшний день в Челябинске совершается не так много попыток оформить банковский кредит по фальшивому паспорту: «Как правило, на подобный вид мошенничества идут люди, ранее сидевшие в тюрьме, на обман такого рода готов пойти один человек из тысячи, – рассказывает Валерий Усков. – Возможно, это связано с тем, что в банках постоянно пополняется база «плохих» паспортов, сотрудники служб безопасности стали более ответственно и внимательно относиться к проверкам документов».

По словам представилелей челябинских банков, вал мошенничеств при получении кредита с использованием поддельных паспортов пошел на убыль в сравнении с ситуацией двух-трехлетней давности. Но все равно случается задерживать аферистов, которые подделывают печати, вклеивают свои фотографии в чужие паспорта или меняют в паспорте страницы со сведениями о регистрации.

На сегодняшний день каждый человек может проверить действительность любого паспорта гражданина России с помощью сайта Федеральной миграционной службы. В базе данных системы содержится более 145 млн записей, из них 22,7 млн – по утраченным, похищенным и недействительным паспортам. При этом в базе не содержится никакой персональной информации о владельце паспорта.

Кроме того, возможно, в ближайшее время будут внесены поправки и в другие законопроекты, которые могут сильно осложнить жизнь кредитным мошенникам. В частности, на днях Павел Медведев высказал мысль о необходимости улучшения закона о коллекторских агентствах. По его словам, законопроект о правах коллекторов уже поступил в Миномразвития и «в течение месяца будет отшлифован». В ближайшее время также могут быть рассмотрены поправки в законопроект о банкротстве физических лиц, касающиеся четкого определения рамок финансовой ответственности граждан по взятым обязательствам.